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    建行2018年净利润同比增长511%不良贷款率146%


    发布日期:2019-03-29 01:57 点击数:2436

     

     

      股份有限公司(简称“建行”)3月27日晚间披露的2018年年度报告显示,2018年建行实现利润总额3081.60亿元,较上年增长2.79%;实现归属于

      报告期末,建行不良贷款余额2008.81亿元,较上年增加85.90亿元;不良贷款率1.46%,较上年下降0.03个百分点;关注类贷款占比2.81%,较上年下降0.02个百分点。截至报告期末,考虑并行期规则后,建行按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本充足率17.19%,一级资本充足率14.42%,核心一级资本充足率13.83%,均满足监管要求,较上年分别上升1.69、0.71和0.74个百分点。

      与此同时,建行稳步推进市场化法治化债转股,累计签约金额7,233亿元,落地金额1,534亿元,签约及落地规模领先同业。积极跟进经济转型升级,主动调整信贷结构,重检信贷政策。贯彻落实生态文明建设和环境保护国家战略,绿色信贷余额达1.04万亿元。战略新兴产业贷款余额近4,000亿元,产能过剩行业信贷余额持续下降,成功完成首笔绿色和可持续发展债券发行。运用债券、基金、并购、资产证券化、投贷联动等多元化投融资手段,扶持新技术、新组织形式、新产业集群发展壮大。

      建行在年报中指出,2018年该行盈利平稳增长,主要影响因素如下:一是受益于生息资产规模适度增长、央行降准、资产收益提升及结构优化等因素,利息净收入较上年增加338.22亿元,增幅7.48%;二是克服市场环境及监管政策等因素的影响,信用卡、网络金融等业务手续费收入增速较快,手续费及佣金净收入较上年增加52.37亿元,增幅4.45%;三是持续加强成本管理,优化费用支出结构,业务及管理费较上年增长5.08%,与效益增长保持匹配;成本收入比26.42%,较上年同期下降0.53个百分点,继续保持良好水平。本集团基于审慎原则,2018年足额计提贷款和垫款损失准备,资产减值支出1509.88亿元,较上年增长18.55%。

      年报数据显示,2018年,建行实现利息收入8110.26亿元,较上年增加608.72亿元,增幅为8.11%。其中,发放贷款和垫款利息收入、金融投资利息收入、存放中央银行款项利息收入、存放同业款项及拆出资金利息收入占比分别为69.90%、21.23%、4.80%和2.96%。

      具体来看,存放同业款项及拆出资金利息收入239.96亿元,较上年增加87.17亿元,增幅57.05%,主要是存放同业款项及拆出资金平均余额较上年增长24.09%,平均收益率亦较上年上升70个基点。买入返售金融资产利息收入90.49亿元,较上年增加33.41亿元,增幅58.53%,主要是买入返售金融资产平均余额较上年增长65.94%,抵销了平均收益率下降带来的影响。

      与此同时,2018年,建行手续费及佣金净收入1230.35亿元,较上年提升4.45%。手续费及佣金净收入对营业收入比率为18.67%。其中,电子银行业务收入185.85亿元,大幅增长98.96%。理财产品业务收入111.13亿元,较上年下降44.55%,主要是受到资管新规实施和理财产品市场发行成本上升等因素影响。

      年报显示,截至2018年末,建行境内公司类贷款和垫款余额64976.78亿元,较上年新增541.54亿元,增幅0.84%;公司类贷款和垫款不良率为2.60%,较上年微升0.02个百分点。

      其中,基础设施行业领域贷款余额34,596.18亿元,较上年增加1,021.65亿元,增幅3.04%,余额在公司类贷款和垫款中的占比为53.24%;不良率保持在较低的0.92%。涉农贷款余额1.76万亿元。累计向3.3万家企业发放5,385亿元网络供应链融资,网络供应链合作平台达1,184家。房地产开发类贷款余额3,656.54亿元,较上年增加466.54亿元,重点支持优质房地产客户和普通商品住房项目。实施名单制管理,产能过剩行业贷款余额1201.09亿元,较上年减少57.36亿元。严控政府融资平台贷款总量,监管类平台贷款余额1,309.26亿元,较上年减少398.99亿元。

      截至2018年末,普惠金融贷款余额6,310.17亿元,较上年新增2,125.15亿元;普惠金融贷款客户数119.19万户,较上年新增47.74万户;四季度新发放普惠型小微企业贷款利率5.29%,较一季度下降超1个百分点。

      年报显示,2018年,建行主动适应新的监管导向,加快资产管理模式转型,持续优化产品结构和资产结构。净值型产品增长迅速,全年发行净值型产品192只,2018年末余额2996.24亿元,较上年新增2975.09亿元。对私产品占比大幅提升,对私理财余额16843.29亿元,占比76.96%。资产结构更趋优化,期限错配情况明显改善。标准资产配置大幅提升,标准资产余额8138.10亿元,占总资产的36.82%;较上年新增1398.86亿元,增幅20.76%。

      2018年,建行自主发行各类理财产品75191.23亿元,有效满足客户投资需求。其中,当期保本理财产品发行1222只,发行金额7857.73亿元;非保本理财产品发行10,075只,发行金额67333.50亿元。当期保本理财产品到期1641只,到期金额7966.83亿元;非保本理财产品到期8794只,到期金额66160.42亿元。截至2018年末,理财产品余额21883.03亿元。其中,存续保本理财产品344只,存续金额3417.79亿元,较上年减少126.57亿元;存续非保本理财产品4598只,存续金额18465.24亿元,较上年增加1157.03亿元。

      截至2018年末,建行境内同业资产余额7,656.71亿元,较上年新增3,071.69亿元;同业负债(含保险公司存款)余额12,792.53亿元,较上年新增812.45亿元。

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